금융 서비스의 데이터 아키텍처 현대화 모범 사례

금융 서비스의 최신 데이터 계층을 위한 모범 사례 경직되고 느린 IT 레거시 시스템에서 최신 데이터 계층으로 현대화하기 위한 최선의 단계에 대한 필수 백서입니다. 실시간으로 고객 요구 충족 – 아래에서 무료로 다운로드 .

Redis는 최근 금융 서비스의 데이터 아키텍처 현대화 모범 사례를 논의하기 위해 데이터 거물 TDWI와 함께 웨비나에 참여했습니다. 웨비나를 이끌고 있는 정보 관리 분야의 세계적으로 유명한 전문가인 David Loshin은 다양한 TDWI 이벤트 및 컨퍼런스에서 데이터 계층 현대화에 대해 자주 이야기합니다.

아래에서는 금융 서비스 조직이 데이터 계층을 현대화할 수 있는 가장 강력한 방법에 대한 웨비나에서 다룬 내용에 대한 통찰력을 제공했습니다.

금융 서비스 산업이 크게 변했습니다

기술은 금융 서비스 산업을 위에서 아래로 변화시켰습니다. 벽돌과 박격포는 단계적으로 폐지되고 모바일 뱅킹으로 대체되고 있습니다. 트랜잭션 처리 케이던스는 주기적 배치에서 실시간 처리로 진화하여 은행에 상당한 도전 과제가 되었습니다. IT 레거시 시스템은 구식이며 실시간 디지털 뱅킹 경험을 제공할 수 없습니다.

이는 고객의 기대치가 하늘 높이만 있는 것이 아니라 성층권에 있기 때문에 문제가 됩니다. 일관된 실시간 디지털 뱅킹 경험에 대한 요구로 인해 금융 서비스 산업은 더욱 치열해졌으며 은행은 경직된 레거시 IT 시스템으로 현대 소비자의 요구를 충족시키기 위해 고군분투하고 있습니다.

또한 은행은 데이터 계층을 현대화해야 하는 정부 입법 및 시장의 추가적인 압력을 받고 있습니다. 핀테크는 민첩하며 옴니채널 경험을 제공하고 신제품을 시장에 출시할 수 있는 유연한 아키텍처를 통해 보상을 받고 있습니다.

은행은 경쟁의 장을 평정하고 빠르고 쉽고 액세스 가능한 실시간 디지털 뱅킹 서비스를 제공하기 위해 지금 현대화해야 합니다.

데이터 아키텍처 현대화를 달성할 수 있는 6가지 방법

재무 데이터 계층을 현대화하는 것은 복잡하거나 방해가 될 필요가 없습니다. 데이터 계층 현대화는 데이터 접근성 격차를 식별하는 것으로 시작하여 마이크로서비스로 데이터 계층을 운영하는 것으로 끝나는 시간순 프로세스를 따릅니다.

자신의 PowerPoint 슬라이드에서 David는 금융 서비스 조직이 중단 없이 데이터 계층을 현대화할 수 있는 가장 최적의 6가지 방법을 보여줍니다. 각 방법의 모든 기술 구성 요소는 데이터 계층을 현대화할 때 금융 서비스가 따라야 하는 방향을 구체화하기 위해 포괄적인 검토를 거쳤습니다.

여기에는 다음이 포함됩니다.

• 데이터 접근성 격차 파악: 고객 데이터에 대한 빠른 액세스가 금지된 영역을 발견합니다.
• 일관된 옴니채널 고객 경험 달성: 일관된 실시간 옴니채널 경험과 관련된 4가지 기본 기대치를 충족하도록 합니다.
• 실시간 처리를 위한 정보 모델: 실시간 프로세스를 지원하는 다양한 정보 모델과의 접근성 및 상호 운용성을 유지합니다.
• 현대 컴퓨팅 서비스 도입: 아키텍처의 차이점과 모놀리식 시스템 개발에서 전환하는 방법을 이해합니다.
• 낮은 지연 액세스를 위한 데이터 플랫폼 수용: 액세스 대기 시간이 짧은 엘리트 실시간 데이터 플랫폼의 주요 특성을 발견하고 이를 아키텍처에서 활용하는 방법을 알아봅니다.
• 운영 데이터 계층 통합: 마이크로서비스로 데이터 계층을 운영하는 방법과 이러한 시스템에 대한 신속한 액세스를 제공하는 방법을 알아봅니다.

데이터 아키텍처 현대화 사용 사례

많은 은행은 오늘날의 급변하는 디지털 환경에서 무수히 많은 과제를 극복하기 위해 데이터 계층을 현대화해야 합니다. 세계 최고의 은행 중 일부는 IT 레거시 시스템을 성능 저해 요소로 인식하고 Redis Enterprise를 통해 데이터 계층을 현대화하여 가로막는 가장 큰 장애물을 극복했습니다.

Redis의 선임 솔루션 마케팅 관리자인 Henry Tam은 은행에서 Redis Enterprise를 사용하여 데이터 계층을 현대화할 때 기대할 수 있는 결과를 보여주기 위해 여러 사용 사례를 공유합니다. Henry는 Redis Enterprise를 사용하여 각 사용 사례에서 성능 수준을 강화하는 방법을 탐구합니다.

고객 경험 강화 

Redis Enterprise 덕분에 고객은 위치, 은행 계좌, 모기지, 대출, 투자 등에 관계없이 다양한 디지털 제품과 서비스에 실시간으로 원활하게 액세스할 수 있는 옴니채널 경험을 즐길 수 있습니다.

ID 관리 시스템 극대화

제3자와의 데이터 공유는 사용자 경험을 향상시키는 혁신적인 디지털 솔루션에 대한 액세스를 고객에게 제공하는 데 필수적입니다. 그러나 그렇게 하면 금융 기관이 사이버 범죄자가 데이터에 침투할 가능성에 노출됩니다.

이 사용 사례에서 Henry는 Redis Enterprise를 사용하여 사이버 범죄자로부터 고객 정보를 보호하는 동시에 타사 조직과 데이터를 공유하는 방법을 강조합니다. 여기에는 API, 데이터 및 리소스에 대한 세분화된 액세스를 통해 개발자 경험을 개선하는 것이 포함됩니다.

수동 조사 프로세스 강화

Henry는 RediSearch가 사기 활동을 나타내는 의심스러운 패턴을 식별할 수 있도록 하여 매우 효율적인 데이터 량을 선별하여 수동 조사 속도를 높이는 방법을 탐구합니다.

실시간 데이터로 사기 근절

사기꾼이 온라인 절도를 저지르는 데는 몇 초 밖에 걸리지 않습니다. 따라서 사기 탐지는 은행이 의심스러운 데이터 패턴을 식별하고 대응할 수 있는 속도에 전적으로 의존합니다. Henry가 실시간 데이터를 보장하는 Redis의 기능을 통해 대형 은행이 실시간 디지털 ID, AI 모델 등을 통해 사기 행위를 신속하게 근절할 수 있었던 방법을 설명합니다.

자주 묻는 질문

A: 데이터 현대화는 격리된 데이터를 레거시 데이터베이스에서 최신 클라우드 기반 데이터베이스로 이동하는 프로세스입니다. 데이터 현대화를 통해 조직은 민첩성을 높이고 레거시 시스템을 둘러싼 비효율, 병목 현상 및 불필요한 복잡성을 제거할 수 있습니다.

A: 현대화된 데이터 플랫폼은 효율적인 데이터 마이그레이션, 신속한 수집, 확장 가능한 다중 구조 모델 지원, 유연한 배포 선택 및 최적화된 스토리지 효율성을 제공하는 플랫폼입니다. Redis Enterprise와 같은 최신 데이터 플랫폼은 대화형 고객 경험, 향상된 위험 관리, 사기 탐지를 위한 고급에 가까운 실시간 분석을 가능하게 합니다.

A: 빅 데이터, AI 및 분석은 더 빠른 통찰력을 얻기 위해 엔터프라이즈 데이터 기반 의사 결정 속도를 높이는 데 중요한 역할을 합니다. 실시간 데이터를 제공하려면 최신 인메모리 NoSQL 데이터 플랫폼이 필요합니다. 기업은 클라우드 제공업체가 제공하는 확장성, 분석, 외부 데이터 및 AI/ML 서비스를 활용하기 위해 모든 클라우드에 최신 DBaaS(관리 서비스형 데이터베이스)를 배포할 수 있습니다.

데이터 아키텍처 현대화를 향한 여정 .