『금융 서비스를 위한 모던 데이터 레이어 모범 사례』는 경직되고 느린 IT 레거시 시스템에서 현대적인 데이터 레이어로 전환하기 위한 최적의 전략을 담은 필수 백서입니다. 고객의 요구를 실시간으로 충족시키세요. 아래에서 무료로 다운로드하실 수 있습니다.
웨비나 소개
Redis는 최근 데이터 분야의 권위자인 TDWI와 함께 웨비나를 진행하며 금융 서비스 분야의 데이터 아키텍처 현대화 모범 사례에 대해 논의했습니다. 이 웨비나는 정보 관리 분야의 세계적 전문가인 David Loshin이 진행했으며, 그는 다양한 TDWI 행사와 컨퍼런스에서 데이터 레이어 현대화를 주제로 자주 강연하는 인물입니다.
아래에서는 웨비나에서 다룬 핵심 내용을 바탕으로, 금융 서비스 조직이 데이터 레이어를 현대화할 수 있는 가장 효과적인 방법들을 정리했습니다.
급격하게 변화한 금융 서비스 산업
기술은 금융 서비스 산업을 근본부터 완전히 바꿔놓았습니다. 오프라인 지점은 점차 사라지고 모바일 뱅킹으로 대체되고 있습니다. 거래 처리 방식 역시 주기적인 배치 방식에서 실시간 처리로 진화했으며, 이는 은행들에게 큰 도전 과제가 되었습니다. 기존의 IT 레거시 시스템은 낡아서 실시간 디지털 뱅킹 경험을 제공할 수 없기 때문입니다.
문제는 고객의 기대치가 이미 하늘 높은 수준을 넘어섰다는 점입니다. 일관된 실시간 디지털 뱅킹 경험에 대한 요구로 인해 금융 서비스 산업은 더욱 치열해졌고, 은행들은 경직된 레거시 IT 시스템만으로는 현대 소비자들의 요구를 충족시키기 어려운 상황에 직면해 있습니다.
더욱이 은행들은 정부 규제와 시장으로부터도 데이터 레이어 현대화 압력을 받고 있습니다. 핀테크 기업들은 민첩성을 바탕으로 유연한 아키텍처를 통해 옴니채널 경험을 제공하고 새로운 제품을 시장에 빠르게 출시하며 그 혜택을 누리고 있습니다.
따라서 은행들은 공정한 경쟁 환경을 만들고, 빠르고 편리하며 누구나 접근 가능한 실시간 디지털 뱅킹 서비스를 제공하기 위해 지금 당장 현대화에 나서야 합니다.
데이터 아키텍처 현대화를 달성하는 6가지 방법
금융 데이터 레이어의 현대화는 반드시 복잡하거나 업무에 지장을 주는 방식일 필요가 없습니다. 데이터 레이어 현대화는 데이터 접근성 격차 파악에서 시작하여 마이크로서비스로 데이터 레이어를 운영화하는 것으로 마무리되는 단계별 프로세스를 따릅니다.
David는 발표 자료를 통해 금융 서비스 조직이 업무 중단 없이 데이터 레이어를 현대화할 수 있는 가장 최적화된 6가지 방법을 소개했습니다. 각 방법의 기술적 구성 요소들은 철저히 검토되었으며, 이를 통해 데이터 레이어 현대화 시 금융 서비스가 따라야 할 명확한 방향이 제시됩니다.
핵심 내용은 다음과 같습니다:
- 데이터 접근성 격차 파악: 고객 데이터에 신속하게 접근하지 못하는 영역을 발견합니다.
- 일관된 옴니채널 고객 경험 달성: 일관된 실시간 옴니채널 경험과 관련된 네 가지 핵심 기대 사항이 충족되도록 보장합니다.
- 실시간 처리를 위한 정보 모델: 실시간 프로세스를 지원하는 다양한 정보 모델 간의 접근성과 상호 운용성을 유지합니다.
- 현대적 컴퓨팅 서비스 도입: 아키텍처의 차이점을 이해하고 모놀리식 시스템 개발 방식에서 전환하는 방법을 학습합니다.
- 저지연 액세스를 위한 데이터 플랫폼 활용: 저지연 액세스를 제공하는 최상급 실시간 데이터 플랫폼의 핵심 특징을 파악하고, 이를 아키텍처에 적용하는 방법을 익힙니다.
- 운영 데이터 레이어 통합: 마이크로서비스로 데이터 레이어를 운영화하고 해당 시스템에 빠르게 접근할 수 있도록 하는 방법을 알아봅니다.
데이터 아키텍처 현대화 활용 사례
오늘날 빠르게 변화하는 디지털 환경에서 수많은 과제를 극복하기 위해 많은 은행이 데이터 레이어 현대화가 필요합니다. 세계 선도권에 있는 일부 은행들은 IT 레거시 시스템이 성능 저하의 원인임을 인식하고, Redis Enterprise로 데이터 레이어를 현대화하여 가장 큰 장애물을 극복했습니다.
Redis의 수석 솔루션 마케팅 매니저인 Henry Tam은 Redis Enterprise로 데이터 레이어를 현대화할 때 은행이 기대할 수 있는 성과를 보여주는 여러 활용 사례를 공유합니다. 각 사례에서 Redis Enterprise가 어떻게 성능을 한 단계 끌어올리는지 살펴보겠습니다.
고객 경험의 비약적 향상
Redis Enterprise 덕분에 고객은 위치에 상관없이 은행 계좌, 모기지, 대출, 투자 등 다양한 디지털 제품과 서비스에 실시간으로 원활하게 접근할 수 있는 옴니채널 경험을 누릴 수 있습니다.
신원 관리 시스템 극대화
사용자 경험을 향상시키는 혁신적인 디지털 솔루션에 대한 고객 접근성을 제공하려면 제3자와의 데이터 공유가 필수적입니다. 하지만 이는 금융 기관이 사이버 범죄자에게 데이터를 침해당할 위험에 노출될 수 있음을 의미합니다.
이 활용 사례에서는 제3자 조직과 데이터를 공유하면서도 Redis Enterprise를 사용해 고객 정보를 사이버 범죄로부터 보호하는 방법을 다룹니다. 여기에는 API, 데이터, 리소스에 대한 세분화된 접근 권한을 통해 개발자 경험을 개선하는 것도 포함됩니다.
수동 조사 프로세스 가속화
RediSearch를 활용하면 대량의 데이터를 초고효율로 분석하여 수동 조사 속도를 크게 높일 수 있으며, 사기 활동을 나타낼 수 있는 의심스러운 패턴까지 식별할 수 있습니다.
실시간 데이터로 사기 강력 대응
사기범이 온라인 절도를 저지르는 데는 불과 몇 초면 충분합니다. 따라서 사기 탐지는 은행이 의심스러운 데이터 패턴을 얼마나 빠르게 식별하고 대응할 수 있는지에 전적으로 좌우됩니다. Redis의 실시간 데이터 보장 능력은 대형 은행이 실시간 디지털 신원, AI 모델 등을 활용해 사기 활동을 신속하게 차단할 수 있도록 지원합니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q: 데이터 현대화란 무엇인가요?
A: 데이터 현대화는 사일로에 고립된 데이터를 레거시 데이터베이스에서 현대적인 클라우드 기반 데이터베이스로 이전하는 프로세스입니다. 데이터 현대화를 통해 조직은 민첩성을 확보하고, 레거시 시스템을 둘러싼 비효율성, 병목 현상, 불필요한 복잡성을 제거할 수 있습니다.
Q: 모던 데이터 플랫폼이란 무엇인가요?
A: 현대화된 데이터 플랫폼은 효율적인 데이터 마이그레이션, 신속한 데이터 수집, 확장 가능한 멀티 구조 모델 지원, 유연한 배포 옵션, 최적화된 스토리지 효율성을 제공하는 플랫폼입니다. Redis Enterprise와 같은 모던 데이터 플랫폼은 인터랙티브한 고객 경험, 향상된 리스크 관리, 사기 탐지를 위한 고급 준실시간 분석을 가능하게 합니다.
Q: 모던 데이터 레이어는 클라우드 마이그레이션, 빅데이터, 분석, AI를 어떻게 지원하나요?
A: 빅데이터, AI, 분석은 더 빠른 인사이트 도출을 위해 기업의 데이터 기반 의사결정을 가속화하는 데 핵심적인 역할을 합니다. 이를 위해서는 실시간 데이터를 제공할 수 있는 현대적인 인메모리 NoSQL 데이터 플랫폼이 필요합니다. 기업은 클라우드 제공업체가 제공하는 확장성, 분석, 외부 데이터, AI/ML 서비스의 이점을 활용하기 위해 모던 데이터베이스를 관리형 서비스(DBaaS) 형태로 어떤 클라우드에든 배포할 수 있습니다.
지금 바로 데이터 아키텍처 현대화의 길로 들어서세요.