블록체인은 공유된 디지털 원장이 거래를 가시적이고 투명하게 만드는 분산 원장 기술의 한 형태입니다. 수년 동안 블록체인은 미래학자들에 의해 사기가 발생하는 것을 막는 방법으로 선전되었습니다. 그러나 블록체인에는 되돌릴 수 없음, 법률 부재, 익명성 등 악의적인 행위자에 의한 다양한 사기에 가장 적합한 몇 가지 특성이 있습니다.
따라서 블록체인을 사용하면 자산의 소유권 기록을 볼 수 있고 사기를 비교적 쉽게 식별할 수 있지만 불가능하지는 않습니다.
블록체인은 안전한가요?
블록체인이 안전한지 여부는 사기의 위험에 처할 수도 있고 그렇지 않을 수도 있는 여러 요인에 따라 달라집니다. 블록체인 기술은 보안을 위해 구축되었지만, 그 안전 한계는 지원 기술의 보안 기능과 사용의 인간적 측면이라는 두 가지에 뿌리를 두고 있습니다.
불행히도 국제법은 아직 블록체인 사용의 증가에 적응하지 못했습니다. 신용 카드 및 직불 카드와 달리 대부분의 국가에서 블록체인 기반 암호화폐 거래는 법적 보호가 없습니다. 실제로 암호화폐 거래는 일반적으로 분쟁 절차를 포함하지 않으며 취소할 수 없으며 되돌릴 수도 없습니다.
이를 알고 블록체인에서 사기가 발생할 수 있는 5가지 방법을 알아두십시오.
1. 크립토 멀웨어
암호화가 보편화됨에 따라 채굴 목적으로 순진한 장치 소유자를 악용하려는 해커의 더 큰 표적이 됩니다. 해커는 특수한 유형의 맬웨어를 사용하여 다른 사람의 장치와 처리 능력을 사용하여 채굴 보상을 얻을 수 있는 크립토재킹 활동을 수행할 수 있습니다.
경우에 따라 암호화 맬웨어는 합법적인 채굴 소프트웨어로 가장하는 가짜 프로그램을 설치하는 의심스러운 링크를 클릭하여 시작될 수 있습니다. 또는 사무실에서 암호화폐를 채굴하려는 직원이 의도적으로 설치할 수도 있습니다.
2. 크립토 러그 풀
크립토 러그 풀(crypto rug pull)은 개발자가 지배적인 주식을 현금화하기 전에 가치를 높이도록 사람들을 속일 의도로 암호 화폐 토큰을 만드는 것입니다. 분산형 금융 거래소(DEX) 및 유동성 풀에서 일반적으로 발생하는 토큰 작성자는 갑자기 철회하기 전에 개인 준비금 또는 마케팅으로 토큰 가격을 조작합니다.
많은 경우에 러그 풀은 밈 코인 또는 대중 문화 참조에서 만든 코인을 사용하여 실행되며 추가 개발 또는 책임에 대한 기록이나 계획이 없습니다. 개발자가 현금화하면 토큰은 즉시 가치를 잃고 다른 투자자는 돈을 잃습니다. 이후 개발자들은 프로젝트를 포기하고 도주하는 경향이 있습니다.
3. 암호화폐 사기
연방거래위원회(FTC) 소비자 센티넬에 따르면 암호화폐 관련 사기에 대한 보고가 극적으로 증가했습니다. 2020년 10월부터 2021년 3월 31일까지 거의 7,000명이 8천만 달러 이상의 손실을 보고했습니다.
이러한 사기는 다양한 형태로 발생하며 가장 일반적인 것 중 하나는 암호화폐에 연결된 유명인사를 가장하는 것입니다. 예를 들어, 몇몇 사람들은 지난 6개월 동안 가짜 Elon Musk 프로필에 수백만 달러를 보냈다고 보고했습니다. 이 외에도 크립토 사기 피해자는 피싱 이메일의 가짜 링크를 통해 합법적인 교환이라고 주장하는 웹사이트에 크립토를 보내도록 속임을 당했다고 보고합니다.
한편, 로맨스 스캠 피해자의 20%가 암호화폐를 사용해 사람들을 속여 익명의 지갑을 통해 돈을 보내거나 사기 코인에 투자하는 로맨스 스캠도 증가하고 있다.
4. 인증 부족
블록체인 네트워크는 보안을 위해 설계되었지만 이를 가능하게 하는 앱과 서비스가 항상 안전한 것은 아닙니다. 블록체인 기술 사용을 보완하는 보안 기능을 지원하지 않는 블록체인 지원 플랫폼에서 사기가 가능합니다.
블록체인 지원 게임과 유료 게임 모델의 등장으로 지불금을 둘러싼 다양한 사기가 발생했습니다. 예를 들어, Axie Infinity와 같은 많은 최신 블록체인 지원 게임에는 사용자에 대한 2단계 인증이 없습니다. 해커가 귀하의 로그인 세부 정보를 파악하면 해커가 귀하의 보상 중 일부를 익명의 지갑으로 점진적으로 보내거나 게임 내 캐릭터와 아이템을 판매할 수 있습니다.
5. NFT 미술품 절도
2021년에는 NFT(Non-Fungible Token)가 블록체인 세계에서 중심 무대를 차지했습니다. 무제한 사본의 온라인 세계에서 디지털 희소성을 만드는 방법으로 선전되는 NFT는 자산의 블록체인에 등록된 고유한 블록체인 등록 디지털 인증서를 소유할 수 있도록 합니다.
일부 아티스트(예:콜라주가 6,900만 달러에 판매된 Beeple)는 성공하지만 모든 사람에게 해당되는 것은 아닙니다. NFT가 보편화됨에 따라 NFT를 둘러싼 예술품 절도도 증가하고 있습니다. 많은 사기꾼들이 아티스트의 디지털 작품을 훔쳐 NFT로 판매하는 것으로 보고되었습니다.
종종 이러한 사기꾼은 사망한 아티스트나 인터넷에 익숙하지 않은 아티스트를 대상으로 합니다. 사기꾼은 많은 돈을 벌지만 오리지널 아티스트는 법적 보호나 지원이 거의 또는 전혀 없이 방치되는 경우가 많습니다.
블록체인 사기 신고 방법
사기를 당하고 있거나 특정 개인이나 그룹이 사기를 저지르고 있다고 의심되는 경우 여러 가지 방법으로 신고할 수 있습니다. 다음은 그 중 몇 가지입니다.
- 연방거래위원회(FTC)
- 상품 선물 거래 위원회(CFTC)
- 미국 증권 거래 위원회(SEC)
- 송금에 사용한 암호화폐 거래소
대부분의 블록체인 거래는 되돌릴 수 없지만 신용카드나 직불카드를 사용하면 환불을 받을 수 있습니다. 그럼에도 불구하고, 사기 시도에 대해 정부 기관과 합법적인 교환에 알릴 수 있도록 가능한 한 보고하는 것이 가장 좋습니다.
보고서가 충분하면 이러한 그룹은 의미 있는 결과를 얻을 수 있는 조사를 시작할 가능성이 더 큽니다. 최소한 다른 투자자나 블록체인 애호가가 같은 운명을 피하도록 돕습니다.
보다 안전한 블록체인 경험 만들기
블록체인과 관련하여 우리의 삶을 개선할 수 있는 무한한 기회가 있습니다. 분산된 원장 기술은 금융, 부동산 등과 같은 수십 개의 산업에 혁명을 일으킬 수 있습니다.
그러나 블록체인은 최선의 노력에도 불구하고 사기를 가능하게 하는 결함이나 허점이 없는 것은 아닙니다. 이러한 이유로 기본적인 인터넷 안전 수칙을 유지하고, 의심스러운 사람에게 송금을 피하고, 조사 없이 NFT를 구매하거나, 개발 또는 책임의 이력이 없는 코인에 투자하는 것이 가장 좋습니다.