현금과 각종 지출을 체계적으로 관리하는 일은 생각보다 만만치 않습니다. 하지만 적절한 도구만 있다면 재정 관리는 훨씬 수월해집니다. 실제로 전 세계 수백만 명이 엑셀(Excel)을 활용해 예산, 재정, 지출, 고정비를 관리하고 있습니다. 이러한 흐름에 맞춰 마이크로소프트는 금융 업무를 간소화하고 장기적인 재정 목표 달성을 돕는 새로운 기능 'Money in Excel'을 선보였습니다.
Money in Excel이란?
이제 별도의 앱을 설치하지 않고도 엑셀에서 손쉽게 재정을 관리할 수 있습니다.
Money in Excel은 스마트 템플릿이자 애드인(add-in)입니다. 이를 활용하면 신용카드를 안전하게 연결하고, 은행 계좌·대출 계좌·투자 계좌를 엑셀에 자동으로 추가할 수 있습니다. Money in Excel을 사용하면 연동된 모든 계좌의 거래 내역이 엑셀 스프레드시트로 자동으로 불러와집니다.
덕분에 여기저기 흩어져 있는 계좌를 한곳에서 한눈에 확인하고 관리할 수 있습니다.
누가, 어떻게 사용할 수 있나요?
미국에서 Microsoft 365 Personal 또는 Family를 구독 중이라면 해당 템플릿을 사용할 수 있습니다. 다운로드는 공식 링크를 통해 가능하며, Personal 에디션은 월 $6.99(1인 사용 제한), Family 에디션은 월 $9.99(최대 6인 사용 가능)입니다.
Money in Excel 사용 방법
템플릿을 다운로드한 뒤 열면, 화면에 표시되는 안내에 따라 본인의 금융 계좌를 연결하면 됩니다. 이 과정에서 마이크로소프트는 Plaid가 지원하는 서드파티 플러그인을 활용합니다.
계좌 정보 인증이 완료되면 통합 문서가 최신 거래 내역으로 자동 업데이트되며, 곧바로 사용할 준비가 끝납니다.
Money in Excel이 자산 관리를 쉽게 만드는 방법
- 자금 흐름 추적 – 모든 금융 계좌를 연결하면 엑셀이 거래 내역을 하나의 통합 문서로 가져옵니다. 지출 항목별로 스프레드시트를 따로 만들어 몇 시간씩 작업하던 때와 달리, 단 몇 초 만에 모든 내역을 한 화면에서 확인할 수 있습니다. 또한 업데이트 버튼을 클릭하면 최신 계좌 정보를 즉시 반영할 수 있습니다.
- 재정 목표에 한 걸음 더 가까이 – 재정 데이터가 엑셀로 불러와지면 지출을 손쉽게 추적할 수 있습니다. Snapshot 기능으로 지출 현황을 한눈에 파악하고, 그래프를 통해 월별 지출을 비교할 수 있습니다. 이를 통해 어디에 돈을 쓰고 있는지, 불필요한 지출은 없는지 명확하게 알 수 있습니다.
- 맞춤형 설정 가능 – 특정 거래가 기본 지출 카테고리에 해당하지 않으면 직접 새 카테고리를 만들 수 있습니다. 이 기능 덕분에 어떤 지출이 꼭 필요한지, 그렇지 않은지 판단하기가 한결 수월해집니다.
Money in Excel은 단순한 템플릿 그 이상입니다. 월간 지출을 추적하고 가격 알림 알림을 받아볼 수 있는 나만의 재무 관리자라고 할 수 있습니다. 아울러 은행 수수료, 초과 인출 요금 등 각종 출금 항목까지 자동으로 표시해 줍니다.
연동된 계좌의 거래 내역은 자동으로 불러와 업데이트되므로 자산 관리가 한층 편리해집니다.
더불어 실질적인 재정 관리 환경을 제공할 뿐 아니라, 한눈에 들어오는 그래프 덕분에 분석 작업도 쉬워집니다. 오늘 바로 Money in Excel 템플릿을 받아 재정 관리를 시작해 보는 것은 어떠신가요?
이 기능에 대해 어떻게 생각하시나요? 기존 재정 관리 앱보다 더 나을까요? 여러분의 생각을 댓글로 남겨주세요.