Oracle에서 NACHA 지불 생성

NACHA(National Automated Clearing House Association) 파일 형식은 가장 일반적인 전자 지불 파일 형식 중 하나입니다. Automated Clearing House Network를 통한 국내 ACH 지급 실행에 사용됩니다.

개요

NACHA 파일은 일괄 지불 배치를 실행하기 위해 은행 포털에 전송되거나 업로드되는 지불 지시 파일입니다. 이 파일은 NACHA 사양에 따라 형식이 지정되며 은행마다 다릅니다. Wells Fargo®, Bank ofAmerica®, J.P. Morgan Chase®, T.D. Bank N.A.® 등을 포함하여 NACHA 파일을 지원하는 많은 은행

Oracle® R12는 다음과 같은 표준 형식을 제공합니다.

미국 NACHA PPD :트레저리 소프트웨어(Treasury Software®)에 따르면:"사전 지급 및 예치금 - 개인(소비자) 계정에서 지불하거나 수금하는 데 사용됩니다. 예를 들어 직원에 대한 급여 직접 입금, 개인에 대한 지급, 개인(소비자) 고객의 징수 등이 있습니다."

미국 NACHA CCD :용어 CCD , 은행에서 기업 신용 및 차변에 대한 현금 집중 및 지출을 나타냅니다.

이제 Oracle에서 형식을 설정하고 샘플 NACHA 파일을 생성해 보겠습니다.

형식 설정

형식을 설정하려면 다음 단계를 따르세요.

1. XML 템플릿

시드된 US NACHA CCD 형식을 사용하여 이 단계에서 XML 게시자 템플릿을 만듭니다. 오라클 제공.

XML 게시자 책임> 템플릿> 템플릿 만들기로 이동합니다. .

다음 설정을 사용하십시오.

• 데이터 정의 :Oracle Payments Funds Disbursement Payment Instruction Extract 1.0
• 유형 :eText – 아웃바운드
• 파일 :IBYDE_S103_en.rtf 오라클의 표준 템플릿입니다. 이를 기반으로 은행 또는 비즈니스 요구 사항에 따라 수정할 수 있습니다.

2. 지불 형식

Payables 관리자:설정> 지급> 지급 관리자> 형식> 형식으로 이동합니다. .

다음 설정을 사용하십시오.

• 데이터 추출 :Oracle Payments 자금 지급 지급
• 지시서 발췌 :버전 1.0
• XML 게시자 템플릿 :미국 NACHA CCD 형식

3. 지불 문서

은행, 은행 지점 및 은행 계좌를 이미 생성했다고 가정합니다. 이 단계에서는 지불 형식 US NACHA CCD Format을 첨부합니다. 지불 문서로 이동합니다.

Payables Manager> 설정> 지급> 은행 계좌로 이동합니다. 지불 문서 관리를 클릭합니다. 및 만들기 .

다음 설정을 사용하십시오.

• 이름 :XXXX 나차
• 종이 스톡 유형 :빈 재고
• 형식 :미국 NACHA CCD 형식
• 사용 가능한 첫 번째 문서 번호 :100001
• 사용 가능한 마지막 문서 번호 :999999

적용을 클릭합니다. .

4. 결제 프로세스 프로필 설정

Payables Manager> 설정> 지급> 지급 관리자> 지급 프로세스 프로필로 이동합니다. 만들기를 클릭합니다. .

다음 설정을 사용하십시오.

• 코드 :XXXX_PPP
• 처리 유형 :전자
• 이름 :XXXX PPP
• 지급 지침 형식 :미국 NACHA CCD 형식

적용을 클릭합니다. .

NACHA 파일 생성

NACHA 파일을 생성하려면 다음 단계를 따르십시오.

1. 공급업체에 대한 인보이스 입력

Payables Manager> 송장> 항목> 송장으로 이동합니다. .

공급업체가 지불 방법을 Electronic로 설정했는지 확인합니다. , 그리고 인보이스가 Validated Status입니다. .

2. 인보이스 지불

지급 관리자> 지급> 항목> 지급 관리자로 이동합니다. .

다음 단계를 수행하십시오.

1. PPR 이름을 입력하십시오.

2. 이 PPR에서 송장 선택을 제한하려면 수취인 이름을 입력하십시오.

3. Electronic 선택 지불 방법.

1. 상태를 새로 고치고 PPR 상태가 Confirmed가 될 때까지 기다립니다. .

2. 보기> 요청> 찾기로 이동합니다. .

결제 지침 형식의 출력 이전 인보이스 및 해당 지불에서 생성된 NACHA 파일입니다. 이를 로컬 데스크톱에 저장하고 추가 처리를 위해 은행에 업로드할 수 있습니다.

결론

은행 서버에서 NACHA 파일을 생성하고 업로드하는 것은 업계 전반에 걸쳐 가장 까다로운 기능 중 하나가 되었습니다. 모든 ERP에서 Oracle은 NACHA 파일 생성을 위한 최상의 프로세스 중 하나를 제공합니다. 몇 가지 설정 단계를 거쳐 ACH 파일을 사용할 준비가 된 것입니다. 은행마다 NACHA 형식이 다르기 때문에 Oracle은 표준 RTF 파일을 개별 은행 사양과 일치하도록 사용자 정의하는 옵션도 제공합니다.

Rackspace 데이터 서비스에 대해 자세히 알아보십시오.

피드백 탭을 사용하여 의견을 작성하거나 질문하십시오. 영업 채팅을 클릭할 수도 있습니다. 지금 채팅하고 대화를 시작하세요.