일반적으로 사기꾼은 피해자를 표적으로 삼을 때 돈을 빼내거나 다른 금전적 이득을 취하는 것을 목표로 합니다. 그러나 일부 사기꾼은 귀하의 돈을 노리지 않습니다. 그들은 당신의 정체성과 신뢰를 추구합니다.
돈을 요구하는 대신 돈을 제안할 수도 있습니다. 하지만 반전이 있습니다. 그것은 모두 당신이 그들의 더러운 일을 하도록 만드는 정교한 계획의 일부입니다. 그들의 목표는 뮬링 사기에 당신을 가두는 것입니다. 이에 속으면 피해자일지라도 법 집행에 어려움을 겪을 수 있습니다. 다음은 뮬링 사기가 작동하는 방식과 이를 피하는 방법입니다.
패키지 뮬링 사기란 무엇입니까?
패키지 뮬링 사기는 인터넷 사기범이 사기 행위를 조장하는 동시에 법 집행 기관에 직접 노출되지 않도록 보호하기 위해 사용하는 사기 전술입니다. 다른 기존 사기 수법처럼 작동하지 않기 때문에 일반적으로 감지하기 어렵습니다.
이러한 유형의 사기에서 사기꾼은 피해자에게 재정적 손실을 초래할 수 있는 것으로 보이는 요청을 하지 않습니다. 대신, 그들은 사기를 구인, 인도주의적 서비스 또는 일회성 지원으로 낙인찍습니다. 이 사기는 피해자가 점차적으로 범죄 활동의 수익금(금전 또는 물리적 패키지)을 옮기는 중개인 또는 노새 역할을 하도록 유도하는 전략에 뿌리를 두고 있습니다.
뮬링 사기의 작동 원리
뮬링 사기에 피해자를 가두는 고정된 전략은 없습니다. 사기꾼마다 처리할 수 있는 리소스와 이동하려는 "패키지"의 특성에 따라 다른 전략을 사용합니다.
그럼에도 불구하고 주의해야 할 세 가지 확립된 뮬링 사기 전략이 있습니다.
구인 제안 접근 방식
mulling 사기의 일부 변종은 구인 제안의 형태로 제공됩니다. 합법적인 사업체로 가장한 범죄자가 구인 제안을 보낼 수 있습니다. 그들이 제공하는 위치는 일반적으로 "돈 또는 패키지 처리 에이전트"의 다른 변형입니다. 귀하의 업무 설명은 귀하의 계좌로 돈을 받고 지시가 있을 때마다 지정된 계좌로 송금하는 것입니다. 물리적 패키지를 받아 다른 주소로 전달할 수도 있습니다. 그들은 당신에게 고정 급여나 당신이 처리하는 돈의 일정 비율을 제안할 수 있습니다.
이러한 가짜 회사는 일반적으로 귀하의 국가에서 직접 지불을받을 수없는 해외 회사라고 주장합니다. 당신이 그 나라에 거주하고 있기 때문에 돈을 처리하고 수수료를 내고 해외 계좌로 송금하는 것을 도울 수 있습니다. 그들의 이유는 일반적으로 설득력이 있으며 일반적으로 잘 연습된 많은 예상 질문 라인이 있습니다.
표면적으로는 온라인에서 빠르게 돈을 버는 방법인 완벽하게 합법적인 비즈니스처럼 보일 수 있습니다. 불행히도 일반적으로 그렇지 않습니다. 구인 제안을 수락하면 처리하게 될 돈은 대개 사기 수익입니다. 온라인에서 다른 사람들에게 사기를 칠 때 그들은 귀하의 신원을 사용하여 합법성을 위장하고 사기에서 나온 자금은 귀하를 통해 그들의 계정으로 유입됩니다. 또한 기프트 카드나 암호화폐로 자금을 전달하도록 요청할 수도 있습니다.
데이트 사기 접근
일부 뮬링 사기는 진행 중인 데이트 사기에 복잡하게 얽혀 있습니다. 범죄자들은 데이트 사기 피해자에게 그들이 자선 활동을 하고 있으며 피해자의 도움이 필요하다고 설득합니다. 대부분의 경우, 그들은 아프리카의 일부 빈곤한 어린이들에게 소포를 배송해야 하거나 전 세계 어느 곳에서나 인도주의적인 선교 사업을 해야 한다고 주장할 것이며, 그렇게 하려면 당신의 도움이 필요할 것입니다.
사기꾼과 관계를 맺고 있기 때문에 피해자들은 자연스럽게 이에 응할 것입니다. 소포는 아프리카 또는 기타 목적지로의 향후 배송을 위해 피해자에게 보내질 것입니다. 이것이 합법적인 것처럼 보이지만 불법은 일반적으로 패키지의 출처에서 비롯됩니다. 이러한 패키지는 일반적으로 위조 수표, 도난당한 신용 카드 또는 기타 불법 수단을 사용하여 구입합니다.
돈 뒤집기 접근
이 접근 방식은 유혹적인 성격 때문에 가장 많은 희생자를 낳습니다. 사기꾼은 금전적인 벤처를 광고하는 소셜 미디어 해시태그를 시작하거나 시작합니다. 그들은 순진한 피해자에게 실제 은행 계좌나 사용 가능한 여러 디지털 지갑 중 하나를 열고 로그인 세부 정보를 보내달라고 요청할 것입니다.
피해자는 일반적으로 사기꾼이 최근 계정에서 발견한 새로운 속임수를 사용하면 빠른 현금을 약속받습니다. 위험하지 않은 것처럼 보이도록 사기꾼은 피해자에게 계정에 자금을 제공하지 말라고 말할 것입니다. 대부분의 사람들에게 이것은 무위험 윈윈 시나리오로 보일 것입니다. 사기꾼이 계정을 도피하더라도 잃을 것은 없습니다. 그러나 귀하의 신원이 해당 계정에 묶여 있기 때문에 잃을 것이 많습니다. 데이터로 만든 계정을 보내면 해당 계정을 압수하여 불법 자금 유입에 사용할 것입니다.
누가 위험에 처해 있습니까?
젊은 인터넷 사용자는 특히 위험합니다. 이 Business Live 보고서에 따르면 Barclays 은행에 보고된 머니 뮬 계정의 거의 3분의 1이 21세 미만의 사람들이 소유했습니다. 마찬가지로 이 가디언 보고서에 따르면 25세 미만 응답자 4명 중 1명은 소셜 미디어에서 사기 사기 미끼와 상호 작용했습니다. 미디어. 이러한 미끼는 #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip 및 기타 유사한 해시태그와 같은 소셜 미디어 태그에서 가장합니다.
젊은 사람들은 빠른 자금이 필요할 가능성이 더 높기 때문에 일반적으로 표적이 됩니다. 그들은 또한 사기꾼의 지시를 따를 만큼 기술에 정통할 가능성이 높습니다. 그러나 위험은 젊은이들에게만 국한되지 않습니다. 원격 근무 기회를 찾고 있는 모든 연령대의 사람들과 데이트 사이트에 있는 사람들도 자주 표적이 됩니다. 누구나 표적이 될 수 있습니다.
피해자가 되는 결과
인터넷 사기범은 피해자와 자신 사이에 난독화 계층을 추가하기 위해 노새를 모집합니다. 때때로, 이러한 사기꾼들은 노새 한 마리가 다른 노새에게 소포를 배송하여 범죄자와 희생자 사이의 거리를 효과적으로 늘리는 노새 사슬을 가지고 있습니다.
이로 인해 법 집행 기관에서 그들을 추적하기가 매우 어렵지만 사기꾼이 채택할 수 있는 유혹적인 전술이 됩니다. 법 집행 기관이 범죄자를 추적할 때 디지털 흔적이 문앞으로 연결됩니다. 불행히도, 소수의 사람들만이 뮬링 사기에 대해 알고 있습니다. 피해자가 될 수 있으며 너무 늦을 때까지 깨닫지 못합니다.
개인적인 손실만 입는 대부분의 온라인 사기와는 달리, 사기 사기의 피해자가 되면 감옥에 갇힐 수 있습니다. 은행 계좌나 디지털 지갑이 여러 활동에 사용되는 경우 이론적으로 범죄를 저지를 수 있습니다. 또한 본인도 모르는 사이에 범죄수익이 있는 물품을 다른 장소로 유포할 경우 관련 범죄로 기소될 수 있습니다.
국가 및 현지 법률에 따라 mulling 사기의 희생양이 되면 수천 달러의 벌금이 부과되거나 평판이 훼손되거나 장기간 감옥에 갇힐 수 있습니다.
자신을 보호하는 방법
온라인에서 사람들을 대할 때 다음 체크리스트를 사용하여 뮬링 사기의 피해를 입지 않도록 하십시오.
- 온라인에서 만나는 사람들과 얼마나 오랫동안 상호 작용했는지에 관계없이 개인 은행 정보를 절대 알려주지 마십시오.
- 귀하의 이름으로 계좌를 개설하고 이를 사용하여 온라인에서만 상호작용한 기업의 자금을 처리하도록 요구하는 구인 제안에 주의하십시오. 회사의 이름과 연락처를 온라인으로 확인하십시오. 그것이 합법적인 사업이라면 전화를 걸어 그것이 제안의 방식인지 확인하십시오.
- 데이트 사이트에서 디지털 지갑으로 자금을 받아 다른 사람에게 이체해 달라고 요청하는 사람들과 연락을 끊습니다.
- 다른 곳에서 다른 사람에게 물리적 물품을 전달하도록 요청하는 온라인 인도주의적 임무에 지원을 제공하지 않도록 주의하십시오.
- 로그인 세부 정보를 보낼 경우 자금을 두 배로 늘리거나 디지털 지갑을 "충전"하겠다고 약속하는 의심스러운 소셜 미디어 제안을 피하십시오.
노새가 되지 마십시오
당신이 이미 뮬링 사기에 깊숙이 빠져 있을 수 있다고 느낀다면; 가능한 한 많은 거래 기록을 보관하고 법률 자문을 구하고 즉시 법 집행 기관에 연락하십시오.
악의적인 개인에게 넘어가지 말고 인터넷 안전 모범 사례를 수용하십시오. 경계를 유지하고 온라인에서 사람들과의 상호 작용에 주의하십시오. 노새가 되지 마십시오.